Risiko & Finanzanalyse für Privatpersonen

Die erste wissenschaftlich basierte Versicherungsanalyse

DEFINO zertifizierte Standards nach DIN 77230

Anbieter- und produktunabhängiger Analyseprozess

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Unabhängige Versicherungsanalyse & Finanzanalyse

Alexander Keferstein: Unser DEFINO-zertifizierter Spezialist — Finanzanalyse nach DIN 77230 für Privatpersonen

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Überprüfen Sie Ihren aktuellen Stand im Bereich Finanzen, Vorsorgen, sowie Absicherungen und erhalten Sie im Anschluss eine ausführliche Analyse als PDF. Anschließend können Sie eine individuelle Beratung durch einen Experten in Anspruch nehmen.

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Unsere wissenschaftlich basierten Risikoanalysen, Versicherungsanalysen und Finanzanalysen folgen standardisierten und DIN-normierten Abläufen. Wir erreichen für Sie dadurch vollste Transparenz und eine exakte Gegenüberstellung Ihrer individuellen IST und SOLL Situation für Ihre Versicherungen und Finanzen.

Als DEFINO-zertifizierte Spezialisten erfüllen wir allgemeingültige und verlässliche Standards in der Finanzbranche. Unser Ziel ist es, unseren Kunden durch die Finanzanalysen mehr Transparenz und zeitgleich eine hohe Qualität zu bieten. Dabei setzen wir auf Sicherheit, Vertrauen und Verlässlichkeit.

Was ist eine wissenschaftliche Analyse nach DIN 77230 für Privatpersonen?

Die DEFINO initiierte Norm DIN 77230 ist die erste am Deutschen Institut für Normung erarbeitete Norm für die Finanzbranche. Entwickelt wurde die Finanzanalyse von Wissenschaftlern, Verbraucherschützern und Marktteilnehmern. Sie soll Privatpersonen eine objektive und neutrale Beratung ermöglichen. Dabei sind wir als Berater frei von irgendwelchen Vertriebsinteressen. Auf diese Weise können wir eine wirklich bedarfsgerechte Finanzanalyse durchführen, die unseren Kunden die optimale Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung aufzeigt.

Dafür wurden rund 42 Themen aufgearbeitet, die in privaten Haushalten relevant sein können. Diese sind in ihrer Relevanz nach einer festen Rangfolge sortiert. In einem Beratungsgespräch betrachten wir diese Bereiche genauer und unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Situation.

Das Ergebnis der Analyse nach DIN 77230 zeigt uns eine ergebnisorientierte und klare Priorisierung der an die Bedürfnisse unserer Kunden angepassten Vorsorge- und Absicherungsmaßnahmen. Durch einen Vergleich mit vorhandenen Policen und Verträgen lässt sich die Zielerreichung in den einzelnen Vorsorgebereichen benennen. Die Information „50 Prozent Ihrer Altersvorsorge in Angriff genommen“ zeigt, ohne den Einfluss des Beraters, die tatsächliche Situation der Altersvorsorge.

Im Anschluss an die DEFINO zertifizierte Risiko- und Finanzanalyse nach DIN 77230 können wir Ihnen eine nachvollziehbare und bedarfsorientierte Finanzberatung anbieten. Kundenindividuelle Lösungen sind dabei genauso wichtig wir ein vertrauenswürdiges Miteinander. Unserer Erfahrung nach schätzen es viele Kunden, wenn Ihr tatsächlicher Versicherungs- und Finanzbedarf nach der DIN-Norm objektiv und transparent analysiert wird.

Die Vorteile einer DIN zertifizierten Versicherungs- und Finanzanalyse

Individualität

Vollständige Sichtung und Priorisierung Ihres individuellen Risikos, Absicherungs- und Vorsorgebedarfs

Transparenz

Vollständiger Überblick über notwendige Maßnahmen zur Vorsorge-, Absicherungs- und Vermögensplanung

Objektivität

Objektive und neutrale Betrachtung Ihres Bedarfs auf Basis wissenschaftlich abgesicherter Grundlagen

Einheitlichkeit

Nachvollziehbare und vergleichbare Finanz- und Versicherungsberatung

Mit einer individuellen Versicherungs- und Finanzanalyse für Privatpersonen, basierend auf Ihren gegenwärtigen Risiken, können Sie sicher sein, dass Ihre Absicherungssituation genau Ihren Wünschen und Bedürfnissen entspricht. Und dass Sie heute, wie auch in der Zukunft ordentlich abgesichert sind und vorgesorgt haben.

Im Fokus der Beratung und Analyse stehen Sie. Im ersten Gespräch reden wir über Ihre aktuelle Lebenssituation und Ihre Wünsche und Pläne für die Zukunft. Ihre bereits bestehenden Versicherungen und Vorsorgeprodukte fließen in die Analyse mit ein.

So gehen wir bei der Risiko- und Finanzanalyse für Privatpersonen vor

1.

Im ersten Schritt werden alle Haushaltsdaten aufgenommen. Die Anzahl der Personen im Haushalt ist genauso relevant wie die jeweiligen Berufe, das Einkommen, das Vermögen und die bereits vorhandenen Absicherungen.

2.

Auf dieser Basis wird eine Einnahmen-Ausgaben-Rechnung sowie eine Vermögensbilanz erstellt. Diese gibt erste Aufschlüsse über die finanzielle Situation des Privathaushaltes und ermöglicht eine gute Übersicht über die Einnahmen, Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten.

3.

Dann beleuchten wir gemeinsam 42 Finanzthemen, die für einen privaten Haushalt relevant sein können. Zu den Analysebereichen gehören Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Abhängig von den Ergebnissen wird eine Prioritätenliste erstellt, in die alle Finanzthemen eingeordnet sind. Die Liste umfasst die Sicherung des finanziellen Grundbedürfnisses (Priorität 1), die Erhaltung des Lebensstandards (Priorität 2) und die Verbesserung des Lebensstandards (Priorität 3).

4.

Abschließend wird das Ergebnis der Risikoanalyse, der Finanzanalyse und der Versicherungsanalyse mit den bereits vorhandenen Verträgen und dem Vermögen abgeglichen. Dabei werden als Vergleichsgrundlage die in der Norm definierten Soll-Werte herangezogen. So lässt sich nachvollziehbar aufzeigen, in welchen Bereichen Handlungsbedarf besteht. Auf Basis dieser „Diagnose“ können wir dann in der weiterführenden Beratung gemeinsam eine an individuellen Bedürfnissen und Zielen orientierte „Therapie“ entwickeln für die

bestmögliche Absicherung ihrer wesentlichen Lebensrisiken (Sicherung des finanziellen Grundbedarfs und Erhaltung des Lebensstandards) und
die vorausschauende Gestaltung ihrer finanziellen Zukunft durch entsprechende Vermögensplanung

Fazit: Mit unserer umfangreichen Risiko- und Versicherungsanalyse für Privatpersonen haben Sie Ihre Finanzthemen fest im Griff

Mit einer Finanz- und Risikoanalyse für Privatpersonen werden in allen Lebensbereichen vorhandene Lücken sichtbar. Da sich aber nicht alle Versorgungslücken schließen lassen, werden die einzelnen Bereiche den persönlichen Prioritäten zugeordnet.

So kann sichergestellt werden, dass die wichtigsten Finanzthemen behandelt und notwendige Maßnahmen, die dem tatsächlichen Bedarf des Kunden entsprechen, ergriffen werden.