Vor jeder Beratung zu Versicherungs-, Vorsorge- und Vermögensthemen sollten Sie sich einen Überblick über Ihre aktuelle Situation verschaffen und auf einer möglichst objektiven Grundlage prüfen, wo Sie stehen, welche Risiken existieren und welche Prioritäten Sie setzen sollten. Ein in diesem Zusammenhang teilweise nicht zu Unrecht erhobener Vorwurf an die Finanzdienstleistungsbranche ist, dass ein und derselbe Kunde von verschiedenen Beratern völlig unterschiedliche Auswertungen erhält, gegebenenfalls getrieben von eigenen Verkaufsinteressen. Hier setzt die „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ nach DIN-Norm 77230, die gemeinsam von Wissenschaftlern, Verbraucherschützern und Marktteilnehmern entwickelt wurde, an.
Ziel der Analyse ist es, objektiv und neutral, also frei von möglichen Interessen des Beraters, die richtige „Diagnose“ für die Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung zu stellen. Dafür werden 42 Finanzthemen beleuchtet, die für Ihren Privathaushalt potenziell relevant sein könnten. Das Ergebnis bildet dann eine transparente Basis für eine nachvollziehbare und vertrauenswürdige Finanzberatung und die Entwicklung von individuellen Lösungen für die von Ihnen als wichtig erachteten Bereiche. Sie liefert Ihnen einen klaren Überblick über Ihre Finanzen und eine objektive Orientierung bei der Frage, wie Sie Ihr Budget – je nach Lebenssituation und Zielsetzung – optimal einsetzen.
Wir bieten allen unseren Mandanten vorgeschaltet zu einer Beratung eine Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte an, damit sie einen Gesamtüberblick über ihre finanzielle Situation und ihre Risiken bekommen. Auf Basis dieser „Diagnose“ können wir dann in der weiterführenden Beratung gemeinsam eine an individuellen Bedürfnissen und Zielen orientierte „Therapie“ entwickeln für die:
Wir sind überzeugt, dass man nicht gegen alles versichert sein muss. Wichtig ist aber, dass man die wesentlichen Lebensrisiken kennt, weiß, was man dagegen tun kann und zumindest existenzielle Risiken durch geeignete Absicherungen ausschließt. Außerdem sollte man seine Absicherungen regelmäßig prüfen und an eventuell geänderte Lebensumstände anpassen. Dabei bietet die Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte eine ideale Unterstützung und Grundlage – eigentlich ein Muss für jeden Privathaushalt!
Individualität
Individuelle Priorisierung Ihres Absicherungs- und Vorsorgebedarfs auf Basis einer objektiven und neutralen Analyse
Transparenz
Vollständiger Überblick über notwendige Maßnahmen zur Absicherungs-, Vorsorge- und Vermögensplanung
Objektivität
Sie erhalten eine nachvollziehbare und vergleichbare Finanz- und Versicherungsanalyse auf Basis wissenschaftlich abgesicherter Grundlagen
